对债务重组类信贷类不良资产进行责任认定时，不需要对重组前、后不同阶段的责任人员划分责任范围、区分时段、各负其责、分别认定。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者未经消费者同意或者请求，或者消费者明确表示拒绝的，可以适当向其发送商业性信息。

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度。

银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于5年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

尽职检查按检查内容，分为综合检查和专项检查。

《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险不包括法律风险、括策略风险和声誉风险。

对于涉及金融消费者权益保护的重大突发事件，金融管理部门应当积极协同配合，协调相关金融机构做好应急响应及处置工作。

一级支行可对本级及下级机构管理员工的违规行为作出各类处理决定。

按照《中华人民共和国反洗钱法》和其他有关规定，在办理跨境人民币业务时，应切实履行哪些义务

银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系，包括客户尽职调查、 （ ）等方面。