银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资要求全面纳入内控制度体系，包括客户尽职调查、 （ ）等方面。

积分档案是指在违规积分处理过程中形成的具有保存价值的各种资料记录

调查部门建议给予经济处理、批评教育处理的，可直接送达责任人本人，无须审委会办公室审核。

某网点柜员因犯罪情节轻微，人民法院依法免予刑事处罚，且未造成不良影响，可给予降级处分。

某二级分行检查发现某员工利用POS机进行信用卡套现，套现金额共计30万元用于非法炒币，该分行可给予通报批评处分。

对多人共同故意违规无法确定轻重的，按统一标准给予违规人员加重处理。（）

管理责任认定中，若责任人符合从重从轻、免责贷款剔除或免责情形，分支机构应按照调查组要求出具证明材料并加盖公章。

管理责任认定中，某二级分行不良贷款率为3.01%，未达到不良贷款管理责任认定触发标准。

信贷类不良资产业务经认定存在违规行为的，相关人员应承担违规行为责任。

信贷类不良资产责任认定中发现责任人仅存在轻微违规行为的，应根据员工轻微违规积分管理相关规定进行处理。

对债务重组类信贷类不良资产进行责任认定时，不需要对重组前、后不同阶段的责任人员划分责任范围、区分时段、各负其责、分别认定。