应由总行认定或总行认为需由总行进行认定的信贷类不良资产，由总行审委会派出责任认定调查组，成员由内控合规部、授信管理部、信用审批部及相应的信贷资产业务部门人员组成。

人民法院、仲裁机构、其他金融管理部门、行政部门或者依法设立的调解组织已经受理、接收或者处理的，中国人民银行及其分支机构对投诉不予受理。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍；增加赔偿的金额不足五百元的，为五百元。法律另有规定的，依照其规定。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者未经消费者同意或者请求，或者消费者明确表示拒绝的，可以适当向其发送商业性信息。

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度。

银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于5年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

尽职检查按检查内容，分为综合检查和专项检查。

《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险不包括法律风险、括策略风险和声誉风险。

对于涉及金融消费者权益保护的重大突发事件，金融管理部门应当积极协同配合，协调相关金融机构做好应急响应及处置工作。

一级支行可对本级及下级机构管理员工的违规行为作出各类处理决定。