上级机构要对下级机构的违规行为处理工作进行监督指导，下级机构问责不到位的，上级机构应撤销其决定并派出调查组重新调查。

分支行案防工作评估，是指总行对一级分行、一级分行对下级机构年度案防工作开展情况进行评估。

客户被各级机构员工以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件，作为业外案件报送。

合规管理不能独立于经营活动。

根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》，各级监管机构要锁定资金来源与运用明显错配、批发性融资占比高的银行业金融机构，实行“一对一”贴身盯防。

人民法院、仲裁机构、其他金融管理部门、行政部门或者依法设立的调解组织已经受理、接收或者处理的，中国人民银行及其分支机构对投诉不予受理。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍；增加赔偿的金额不足五百元的，为五百元。法律另有规定的，依照其规定。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者未经消费者同意或者请求，或者消费者明确表示拒绝的，可以适当向其发送商业性信息。

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度。

银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于5年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。

洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。