审计局负责人是案防工作监督的第一责任人，对全行案防工作承担主要监督责任。

针对潜在损失不断增大的风险，各级机构应根据风险实时发展状态建立操作风险预警机制，采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

合规审查流程一般包括送审部门自评、送审、审查并出具审查意见等主要环节。

我行在经营管理过程中，应遵循制度先行原则。

银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过广告、资料或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），消费者因购买、使用商品或者接受服务受到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。

设立质权，当事人可以采用书面形式订立质押合同。

以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。

依照《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》的规定，给予领导人员撤职处分的，应撤销其领导职务，一年内不得担任与原任职务相当或高于原任职务的职务。

依照《中国邮政储蓄银行内部控制基本规定（2021年修订版）》内容，根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每半年开展一次。

依据《中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2021年修订版）》的规定，总行应定期开展洗钱风险自评估工作，原则上自评估周期不超过24个月。