持续识别过程中，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于20天内到期或已过有效期的，应通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、短信提示、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件。

依据《中国银保监会现场检查办法》（试行）的规定，商业银行应当按照监管数据标准要求，完成检查分析系统所需数据的整理、报送等工作，保证相关数据的全面、真实、准确、规范和及时。

依据《中国邮政储蓄银行“飞行检查”管理办法》（2020年版）的规定，“飞行检查”人员有权调阅被检查机构各类经营管理数据、文件资料、视频凭证影像、电子信息及业务管理系统数据，也可对调阅资料暂时进行封存。

依据《中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法》（2021年修订版）的规定，被查机构对检查组出具的《事实确认单》存在异议的，可提出书面意见。超出检查组规定时间未确认或书面反馈意见的，视同对《事实确认单》所列事项无异议。

依据《中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法》（2021年修订版）》的规定，现场检查结束后，检查组人员应将调阅资料原件按时交还被查机构。

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，银行业监督管理机构组织实施现场检查时，对专业性强的领域，可以要求银行业和保险业机构选聘符合条件的第三方机构进行检查，并将检查结果报告监管部门。

依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法》（2021年修订版）的规定，若人员受限，合规检查人员可以为我行外包员工。

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，未经立项审批程序，不得开展现场检查。

依据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行内部审计部门、内控管理职能部门承担内部控制监督检查的职责，业务部门不需要承担以上职责。

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，银行业监督管理机构应当建立和完善现场检查管理信息系统，但是依据保密要求检查资源不得共享。

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，被查机构无权申请有利害关系的检查人员回避。