依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，银行业监督管理机构组织实施现场检查时，对专业性强的领域，可以要求银行业和保险业机构选聘符合条件的第三方机构进行检查，并将检查结果报告监管部门。

内外部检查整改工作流程主要包括：分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。

银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

客户出现冒用他人身份证件或身份不明时，谨慎为客户办理业务。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。

持续识别过程中，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于20天内到期或已过有效期的，应通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、短信提示、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件。

评价期间发生重大负面舆情、员工违反禁令条款、受到上级机构处罚的网点，评价结果下调两级。

在网点合规风险等级评价期间发生业内案件或案件风险事件、受到监管机构处罚的网点，评价结果直接确定为“五级”

职能部门按照年度现场检查计划组织开展现场检查工作，现场检查计划一经确定原则上不作更改。

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2020年修订版）》的规定，同一机构，发生多起案件，案件之间无关联关系的，可一同报送案件信息；

依据《中国邮政储蓄银行业内案件整改后评价办法（2021年版）》的规定，调阅材料可以包括案件处置应急领导小组成立和履职的相关记录、案件确认、调查、整改、问责、警示教育以及监管检查意见书和处罚决定书等资料。