依据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行内部审计部门、内控管理职能部门承担内部控制监督检查的职责，业务部门不需要承担以上职责。

商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制

商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，是指商业银行内部控制的审慎性原则

内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

内外部检查整改工作流程主要包括：分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。

银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

客户出现冒用他人身份证件或身份不明时，谨慎为客户办理业务。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。

持续识别过程中，发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于20天内到期或已过有效期的，应通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、短信提示、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件。

评价期间发生重大负面舆情、员工违反禁令条款、受到上级机构处罚的网点，评价结果下调两级。

在网点合规风险等级评价期间发生业内案件或案件风险事件、受到监管机构处罚的网点，评价结果直接确定为“五级”