37.针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。

A. 　非法查询、下载、出售反洗钱信息

B. 　非法泄露客户洗钱风险等级

C. 　非法泄露可疑交易

D. 　非法泄露反洗钱调查

A. 　建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。

B. 　建立(或者维持现有)业务关系后,获得高级管理层的批准或者授权。

C. 　在业务关系持续前提高交易监测的频率和强度。

D. 　以上答案都正确。

A. 　1997年,中国与澳大利亚等13国家和地区创始成立亚太反洗钱组织(APG)。

B. 　截至2020年12月,亚太反洗钱组织(APG)有南亚、东南亚、东亚及南太平洋41个成员国家和地区。

C. 　亚太反洗钱组织(APG)设两个联合主席。

D. 　亚太反洗钱组织(APG)秘书处设在澳大利亚。

A. 　客户审查

B. 　了解你的客户

C. 　客户风险管理

D. 　客户尽职调查

A. 　临时身份证

B. 　学生证

C. 　机动车驾驶证

D. 　介绍信

E. 　工作证

A. 　各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。

B. 　FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。

C. 　风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。

D. 　如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。

A. 　中国反洗钱监测分析中心

B. 　中国人民银行反洗钱局

C. 　中国金融情报中心

D. 　中国犯罪情报中心

A. 　让客户知悉反洗钱调查意图

B. 　不暴露反洗钱调查意图

C. 　维护客户关系

D. 　营销客户叙做我行业务

A. 　风险管理机构、风险管理策略

B. 　风险管理政策和程序

C. 　信息系统、数据治理

D. 　监管沟通、迎检注意事项

A. 　发生非面对面业务的客户

B. 　发生大额交易的客户

C. 　发生可疑交易的客户

D. 　每一名客户