银行应建立完整成体系的流程，识别和验证（）、（）的身份。

金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。

金融机构应当按照及时、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

从事出口管制管理的国家工作人员玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权的，依法给予处分。