客户通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

内部审计作为第三道防线，在独立评估风险管控措施方面发挥重要作用，履行董事会审计委员会或类似监督机构赋予的职责，定期评估反洗钱/反恐融资政策和程序的有效性。银行应建立（）审计政策。

当他国反洗钱要求低于本国反洗钱要求时，银行办理委托代理业务时，不得信赖他国银行的反洗钱措施。因此，银行必需（）和（）与其存在委托代理业务的银行所在国的反洗钱要求。只有在被委托机构与该银行属于统一集团，接受与该银行同样的监管标准，且其行为受到该银行所在集团的统一监管的情形下，银行才可以较为信赖被委托机构所提供的信息。

银行应建立完整成体系的流程，识别和验证（）、（）的身份。

银行应该根据（）建立交易监控系统。

作为工作的普遍要求和反洗钱/反恐怖融资工作的特殊要求，（）是识别、评估和控制业务风险的第一道防线。第二道防线包括（）。第三道防线是（）。

洗钱/恐怖融资风险评估信息应（）的方式传递给董事会，作为董事会决策依据。

FATF是一个政府间机构，制定国际标准，并推动标准实施，保护全球金融体系，防范（）、（）及（）。

经办机构可根据风险控制需要，按照法律法规、监管规定、行内反洗钱和制裁合规管理要求，采取（）控制措施。

境外主权类客户出现（）情形，经办机构不得与下列境外主权类客户建立和维持客户关系。

境外主权类客户的尽职调查定期复审期限与客户洗钱和恐怖融资风险等级复评期限（）。复审到期日前，因向客户补充收集信息等原因未完成复审的，可将复审到期日延长（）；超过3个月仍未完成的，应视风险程度，采取加强交易监测分析、控制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止客户关系等控制措施。