业务部门在持续监测中发现非正常交易后，根据需要发送（　）。业务部门收到的答复涉及制裁合规信息的，报同级（　）审核。

各级行反洗钱主管部门应跟踪、监测本级行及辖属机构反洗钱问题及其行动管理情况，督导行动责任机构或部门按期完成行动计划。

反洗钱问题的行动计划，应经行动责任机构或部门负责人审批后执行。对于重点问题的行动计划，应经本级行行领导审批后方可执行。

问题严重程度从监管行动、声誉影响、情节性质等方面衡量，实际确定等级时应以各个方面影响中严重程度高者为准。

反洗钱及制裁合规测试范围包括：存款业务、信贷业务、中间业务、国际业务、金融市场业务、内部控制等。

总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门，对提供的信息以及文件材料的真实性、完整性和有效性负责。

固有风险评估是指在考虑任何控制措施的情况下，评估我行面临的洗钱及制裁风险。

现场验收工作原则上应在新设境外机构计划营业时间前45天完成。

如驻在地法律和监管规定与总行制度有冲突的，境外机构应及时向总行报告，并按驻在地要求执行。

采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报等逃避缴纳税款义务的信息属于反恐怖融资类信息

总行客户部门应对核查情况进行整理、分析，按照核查报告模板要求，将核查情况、工作建议等形成报告，反馈总行反洗钱主管部门。