在对公国际汇款业务中，经办行要加强对NRA客户货物贸易结算（含汇出、汇入）业务的单据审查，不仅要凭NRA客户指令办理，还应收集合同、发票、运输单据，同时还应对（）等要素监控名单开展筛查。

对未纳入“白名单”的NRA客户，可以办理预收预付汇款业务。

对按规定收集的单据，经办行务必对各份单据的关键信息全部进行监控名单筛查

海运费汇出汇款（包括跨境汇款、境内外币汇款），须汇总开展加强型尽职调查。

运营管理部组织条线全面梳理办理NRA业务的存量客户，按业务管理要求，落实加强型尽职调查等制裁管理要求和相关控制措施。

客户和业务部门作为制裁合规风险防控的第一道防线，是剩余风险的间接承担者。

各行应确保反洗钱资源配置与业务发展相匹配，反洗钱岗位人员职级不得低于本机构其他风险管理岗位职级，可以将反洗钱岗位设置为操作类岗位，配备充足的反洗钱合规人员，对洗钱风险实施有效管控

各级机构要严抓执行，对制裁名单内的客户，拒绝提供制裁法规所限制或禁止的服务，对未列入制裁名单的客户，按照集团审慎的反洗钱风险偏好严格采取管控措施。

《关于进一步做好客户洗钱及恐怖融资风险评估工作的通知》要求禁止在业务系统中删除客户号等关键信息，避免客户尽
职调查信息和洗钱风险评估记录“洗白”

对于查询问题中明确指出的洗钱风险相关问题，以及在合规审核中发现存在洗钱风险的，反洗钱主管部门应组织客户部门、业务部门分别对客户及业务采取加强型尽职调查，回溯历史交易情况，并依据尽职调查结果评估洗钱风险。

信用卡发卡申请表信息录入系统后，通过系统调查等手段开展信用卡发卡黑名单排查、申请资料逻辑关系检查、征信核查、监控名单筛查、参考客户CCS系统中的风险等级等操作，判断是否可以进入到后续审查审批环节