《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》要求，按照规定工作流程，完成客户身份识别、制裁名单筛查、大额交易和可疑交易报告、反洗钱协查等工作，实现反洗钱工作的（ ）处理

制定可疑交易监测标准，或者对可疑交易监测标准作出重大调整的，应当按照规定向中国人民银行上级机构报备

《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》中，注册验资户在验资完成后结转为结算账户时，无需再开展尽职调查

客户申请销户或账户转为长期不动户，管户经理应根据客户情况，直接提交柜面办理。

在客户关系存续期间，如FATF名单所列高风险国家或地区有变动，总行内控合规监督部应将变动情况通知总行个人金融部。

对于总行决定终止网络机构、代理行客户关系的，境内外分支机构应按照总行要求及时取消密押或终止业务合作。

客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存3年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年。

客户如以书面说明形式提出合理理由的，原则上可在证件到期后3个月内更新证件信息，特殊情况下可进行延期，但最长不超过半年。

托管业务办理中，开户行柜面经理接到资料后，核实人员身份，审核资料的完整性与合规性，内勤行长无需对资料进行再次审核。

办理信用卡专项分期业务时，还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。未在我行开立账户，无须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。

在进行客户身份初次识别的操作流程中，进行LN筛查，如系统提示命中信息，经办人员根据客户身份证明材料和系统提示信息进行人工核实判断。