加强涉及制裁及洗钱高风险国家和地区客户的风险管控，开户资料和加强型尽职调查材料提交（ ）审议。

总行（）设立单独合规测试团队，负责开展反洗钱及制裁合规测试。

评估小组成员部门根据评估所需评估数据情况，制定数据提取标准和原则，按照科技部门提供的数据提取需求模板起草（ ），汇总至内控合规部门（反洗钱中心）。

控制有效性评估是指对我行现有反洗钱及制裁合规管理制度、流程、系统对相应风险控制的（ ）进行评估。

固有风险按严重程度，分为五个等级，包括高、中高、中、中低和低。其中评估得分在60分至80分（含）的风险等级是（ ）。

境内一级分行和境外机构高级管理层设立承担反洗钱及制裁合规管理职责的（），审议本级机构洗钱及制裁风险评估报告。

（）承担机构洗钱及制裁风险评估的实施责任，审核机构洗钱及制裁风险评估的政策和程序。

境外机构在执行本办法过程中，如遇驻在地法律法规和监管规定与本办法有冲突的，应按照（）法律法规和监管规定执行，并及时向总行报告。

境外机构反洗钱信息采集部门对信息进行初步分类和评估后，认为会对我行反洗钱合规工作产生影响的，应拟定初步使用意见，移交至本机构（）。

总行反洗钱主管部门对新设境外机构提交的反洗钱合规管理制度、营业前自评估报告等材料进行（）验收。

当怀疑客户涉及洗钱或恐怖融资时，应开展（）。