持续更新客户信息。在与客户的业务关系存续期间，了解客户关系的性质和目的，收集客户在开立账户时的信息，作为评估客户风险和监控客户活动的基础；持续关注客户行为及其账户活动，当发现与客户有关的情况时，及时（）等。

（）国际金融业务主管部门要通过定期分析国际收支申报数据等信息，对特定国家/地区以及FATF高风险国家/地区业务，以及海运费汇款等特定业务开展非现场检查或评估，发现问题及时纠偏。

（ ）进一步优化退汇业务调查及后续处理的跨部门协作机制，与全球反洗钱中心加强退汇原因分析，协助业务及客户部门采取针对性的措施，降低退汇业务比率。

运营管理部根据业务实际处理情况，基于合理理由（ ）向全球反洗钱中心提交制裁筛查白名单，降低制裁筛查预警误报率，兼顾制裁筛查和业务处理的效率。

运营管理部与（ ）协作完成一体化清算平台等报文清算系统的优化，将制裁名单筛查、制裁风险管控和处置、支付透明度等要求嵌入本条线业务管理制度、流程和系统。

个人金融部全面梳理在境内开立（ ）的外籍个人客户，实施分类管控，将内控措施嵌入到业务系统中，按照风险为本的原则落实好外籍个人客户金融服务方案。

下列（）不是我行当前涉美制裁合规管理的工作思路。

（）对银行业安全运行的威胁快速加大。

禁止在业务系统中删除（）等关键信息，避免客户尽职调查信息和洗钱风险评估记录“洗白”。

()是客户洗钱风险评估工作的首要环节，也是客户洗钱风险管理的前提。

客户部门审核业务单据完整性，即审核客户提供的（）是否完整、业务单据中的要素是否完整。