客户的风险类型评估于录入当日生效，其有效期为（）年，过期需重新进行风险评估。

大堂经理应加强对营业网点的环境巡查，发现客户行为异常、被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人等，采取有效措施防控并及时向内勤行长报告。

采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

根据营业网点实际工作情况，合理设置反洗钱岗位，原则上由营业网点负责人兼任；承担营业网点日常反洗钱管理工作，监督营业网点人员履行反洗钱工作职责。

有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与中国人民银行要求的监控名单相关的，各机构应当按照监管规定及时提交可疑交易报告。

洗钱风险识别与评估是有效的洗钱风险管理的基础。

根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加强型尽职调查等措施，不应拒绝开户。

客户洗钱风险评估标准和等级分类结果应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

严禁在保单上加盖印章。

代理销售人员不得将保险产品与银行理财产品、存款、基金等产品混同推介，不得套用“本金”、“存入”、“利息”等概念，不得片面地将保险产品的收益与银行存款利息、银行理财产品收益、基金收益等进行类比。

当投资者签约的借记卡或对公结算账户为书面挂失、冻结状态，银期转账签约交易不会成功。