“转账”业务常用收款人最多保存多少客户收款方账户

银行工作人员不得向客户询问密码等保密信息，严禁代客户或私自下载及操作客户个人网上银行证书。严禁代客户操作网上银行和手机银行等交易。

营业网点由大堂经理或柜面受理客户K宝K令预约申领，并落实“了解你的客户”原则，写明申领理由后报一级支行个人金融部审批后发放安全认证工具。

电子账户不发放实体介质。

电子账户特指Ⅱ类户和Ⅲ类户，是我行通过掌上银行、网上银行等电子渠道为客户实名开立的个人人民币及外币银行结算账户。

禁止临柜人员主动以现金交易代替转账交易为客户办理资金划转。

发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，达到一定金额后，应及时向内勤行长报告，由内勤行长在反洗钱信息管理系统中报送。

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1万美元以上的，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对、登记客户身份基本信息。

大堂经理应加强对营业网点的环境巡查，发现客户行为异常、被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人等，采取有效措施防控并及时向内勤行长报告。

采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

根据营业网点实际工作情况，合理设置反洗钱岗位，原则上由营业网点负责人兼任；承担营业网点日常反洗钱管理工作，监督营业网点人员履行反洗钱工作职责。