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简答题
根据展业自律等规范，对具有何种异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务？（列举正确四项即得满分）
根据展业自律等规范，对具有何种异常特征的贸易融资业务，银行应加强尽职调查，以更严格标准进行真实性审核及持续监控，并审慎办理相关业务？（列举正确四项即得满分）
答案解析
正确答案：（一）客户所申请的贸易融资规模、融资期限明显超出实际需求，融资币种与实际经营需求明显不匹配。
（二）基础交易涉及大额、频繁的关联交易或疑似构造交易。如离岸转手买卖，关联企业间将大额提单、仓单等货权单证频繁转手买卖。
（三）注册时间短或属辅导期企业，但进出口量或结算量急剧膨胀。
（四）企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。
（五）企业注册资本较小、但账户往来资金量特别巨大和频繁、且账户日均余额极小、无沉淀资金。
（六）企业短期内大量、集中、频繁购汇、且交易对手较为单一；购汇所用人民币资金来源可疑，如购汇所用人民币资金多是通过网银转账。
（七）交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品，如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品。
（八）发生重大贸易纠纷、债务纠纷、诉讼等影响融资安全的争端事项。
（二）基础交易涉及大额、频繁的关联交易或疑似构造交易。如离岸转手买卖，关联企业间将大额提单、仓单等货权单证频繁转手买卖。
（三）注册时间短或属辅导期企业，但进出口量或结算量急剧膨胀。
（四）企业账户开立、购汇申请等日常业务办理均由招商人员或代账会计等代理人代办。
（五）企业注册资本较小、但账户往来资金量特别巨大和频繁、且账户日均余额极小、无沉淀资金。
（六）企业短期内大量、集中、频繁购汇、且交易对手较为单一；购汇所用人民币资金来源可疑，如购汇所用人民币资金多是通过网银转账。
（七）交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品，如贵金属、集成电路芯片等电子产品、矿砂等大宗商品。
（八）发生重大贸易纠纷、债务纠纷、诉讼等影响融资安全的争端事项。
题目纠错
刷两天就考过啦啦啦
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