客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类。

同时符合以下（）条件的退休金账户无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。

人民银行分支机构应切实履行属地监管职责，对于从事银行卡收单业务的支付机构（以下简称支付机构），法人所在地人民银行分支机构应对其收单业务外包相关（ ）、（ ）、（ ）等配套制度健全性进行全面检查，业务开展地人民银行分支机构应加大对其分公司落实相关制度情况的检查力度。

银行应加强对（）真实性审查和核验，坚持票据业务贸易背景真实性要求。

加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）

下列说法正确的有（）。

外商投资企业办理境外人民币借款结算业务时应当向其境内结算银行提交以下材料，境内结算银行应当进行认真审核。

单位公务卡试点地区财政部门应会同人民银行分支机构，加强与当地 、预算单位、 等有关方面的协调配合，充分听取各方面的意见和建议，妥善解决试点工作中出现的问题。财政部、中国人民银行将加强对试点地区的工作指导。2016年，试点地区财政部门应会同人民银行分支机构按季向财政部（国库司）报送试点工作进展情况，并抄送中国人民银行（支付结算司）。

委托人有下列情形之一的，集中代收付中心应约见其负责人谈话，要求其就有关问题作出说明并限期整改：( )

下列可以作为单位预留印鉴的是（ ）。

开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的()以及存款银行开户意愿真实性进行审核。