案防工作责任制要按照条块结合，（）的原则抓好落实。

金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确（），相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）进行核查。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台”发出的（）后，须在5个工作日内完成数据的补正工作。

金融机构应当根据（）的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应（）对风险等级较低客户或者账户的审核。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、（）等部门核实客户的有关身份信息。

金融机构为自然人客户办理人民币（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和（）为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。