金融机构进行客户身份识别时，无必要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

（）负责指导本条线利用客户尽职调查等离柜客户身份识别结果做好客户洗钱风险等级分类工作和研究客户洗钱风险等级分类结果的应用。

客户洗钱风险等级分类对象为以开立账户方式与农发行建立业务关系的客户，包括( )。

外汇业务代理行风险评估指标体系包括( )风险要素。

客户洗钱风险等级分类管理是指综合考虑客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业等各种因素及例外情形，通过定性分析、定量测算，将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为( )等级。

营业机构对( )情况应中止为该客户办理业务。

高风险业务是指易于或经常被利用于洗钱的业务，农发行洗钱高风险业务包括但不限于( )。

各级行应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，受政府控制的企事业单位，可以将( )视同为受益所有人。

对与本行新建立业务关系的客户及其业务关系存续的客户，( )应采用临柜身份识别和离柜身份识别方式，识别确认客户真实身份，做好客户身份信息采集、录入、更新和完善工作。

农发行反洗钱工作应坚持( )原则。

对急需建立业务关系的客户，未完成客户受益所有人身份识别工作，且确属股权结构或控制权简单，营业机构应审慎建立业务关系，( )。