（）负责指导本条线利用客户尽职调查等离柜客户身份识别结果做好客户洗钱风险等级分类工作和研究客户洗钱风险等级分类结果的应用。

金融机构进行客户身份识别时，无必要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

　金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构无需对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。

金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

包含在“经济增加值计算公式中的平均资本占用”的债务资本，包括融资活动产生的各类负债，包括经营活动产生的无息流动负债。

经济增加值，是指税后净利润扣除全部投入资本的成本后的剩余收益。经济增加值为正，表明经营者在为企业创造价值；经济增加值为负，表明经营者在损毁企业价值。

单项关键绩效指标权重一般设定在 5%-30%之间，对特别重要的指标可适当提高权重。

关键绩效指标应含义明确、可度量、与战略目标高度相关。指标的数量不宜过多，每一层级的关键绩效指标一般不超过15个。

金融企业内部资金转移定价重定价期限匹配法，一般适用于浮动利率类的资金业务。

金融企业内部资金转移定价原始期限匹配法，是指对有明确期限的资金，按照其期限制定与其匹配的转移价格，在到期之前转移价格随着定价的不同进行相应的调整。