对急需建立业务关系的客户，未完成客户受益所有人身份识别工作，且确属股权结构或控制权简单，营业机构应审慎建立业务关系，( )。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，无须更新客户身份资料。

中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。

违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

洗钱行为一定要追究刑事责任。

金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

调查可疑交易活动，询问金融机构有关人员时，询问应当融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

调查可疑交易活动，询问金融机构有关人员时，询问应当制作询问笔录，询问笔录无需交被询问人核对。

金融机构进行客户身份识别时，无必要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。