对与本行新建立业务关系的客户及其业务关系存续的客户，( )应采用临柜身份识别和离柜身份识别方式，识别确认客户真实身份，做好客户身份信息采集、录入、更新和完善工作。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，无须更新客户身份资料。

中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。

违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

洗钱行为一定要追究刑事责任。

金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

调查可疑交易活动，询问金融机构有关人员时，询问应当融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

调查可疑交易活动，询问金融机构有关人员时，询问应当制作询问笔录，询问笔录无需交被询问人核对。

金融机构进行客户身份识别时，无必要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

　金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构无需对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。