在涉及自助机具长短款纠纷时，冠字号码流水应作为我行人员内部调账的重要依据，但该流水不得直接对客提供。

厅堂人员应岗位职责明确，未按规定分离不相容岗位的，每一岗位扣2分

属于简化尽调企业类别，确认没有风险的，可不开展开户初期尽调。

法人授权他人办理开户的，不存在“法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚”、“注册地和经营地均在异地”两类异常情形的，客户经理在尽调环节只需拍摄面签照片，无需进行视频录制。

存款人为精神残疾人，其配偶已死亡，现存款人儿子提供双方有效身份证件、残疾人证、关系证明至网点办理存款人密码重置业务，可直接受理。

持票人委托开户银行收款时，应 作委托收款背书，在支票背面背书人签章栏签章、记载“委托收款“字样、背书日期，在被背书人栏记载开户银行名称，并将支票送交开户银行。

对公网银业务，如法人与网银操作员为同一人时，应分别在“法人身份证” 和“操作员身份证”节点项下拍摄证件影像。

有权机关冻结扣划业务提交集中授权时，“附言”栏信息为必输项。

抵（质）押物封包入库流程中，双人入库前物品保管岗需再次核对登记簿、系统记账清单与实物数量是否一致，确认无误后方可入库保管。

网点柜员在业务办理过程中，如遇授权退件或自查发现业务差错时，应及时上报网点营业经理，,防止风险进一步扩大。

交易冲正后，柜员无需按原业务重新记账。