属于简化尽调企业类别，确认没有风险的，可不开展开户初期尽调。

冠字号码查询流程：办理取款业务之日起20个工作日(不含取款当日)，客户携带本人有效身份证件、假币实物或《假币收缴凭证》及办理取款业务的证明材料，至取款网点填写《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询（可代理）

在涉及自助机具长短款纠纷时，冠字号码流水应作为我行人员内部调账的重要依据，但该流水不得直接对客提供。

人员发生离职、休假、转岗等变动，营业经理需在系统中将该人员角色清空、状态设置为“停用”或删除。

鉴定机构应当自受理鉴定之日起15日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30日，但应当以书面形式向鉴定申请人说明原因

假币特征一级分类为伪造防伪特征，冠字号码区域夹层埋入磁性线条为关注类假币

全渠道管控后客户前往柜面取现或办理转账业务，除特殊情况外原则上由经办柜员逐笔上报公安

对发现疑似通过取现方式转移涉诈资金等风险线索，必须第一时间报告总行运营管理部，并配合做好线索分析等工作，严厉打击涉诈团伙和人员。

客户办理取现业务，如为全渠道管控的个人可疑账户时，新柜面取现界面会提示：“命中风险特征*，请加强业务审核”

网点应进一步加强对柜面取现业务的审核，尤其要加强对于由他人陪同办理大额取现的业务

个人可疑账户被全渠道管控时，除特殊情况（如明确为受害人），需逐笔上报公安，若报案受阻（公安机关不予配合），应尽快联系总行运营管理中心