网点柜员在业务办理过程中，如遇授权退件或自查发现业务差错时，应及时上报网点营业经理，,防止风险进一步扩大。

针对高风险可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”，同时下发预警事件至客户号开立网点。

“0017”解除管控，如有多份材料时需打包上传，统一命名为“管控日期+客户姓名+客户号”

客户持新版永居证办理业务的，柜员应先检查证件是否登记曾经的旧版证件号码，如有，应先按旧版号码查询是否已在我行建立客户信息，避免同一客户建立多个客户号。

客户持永居证办理业务的，核验不一致的，应加强客户情况了解与审核。

新版永居证参照居民身份证证件号码构成由15位（3位拉丁字母+12位数字）调整为18位（16位数字+2位校验位）。

新版永居证的证件号码首位设置为“8”，是外国人的身份标识码，可作为区分中外人员、识别证件类型的依据。

目前，系统采集外国人姓名时支持暂不支持采集特殊标点符号，后续尽快进行改造。

冠字号码查询流程：办理取款业务之日起20个工作日(不含取款当日)，客户携带本人有效身份证件、假币实物或《假币收缴凭证》及办理取款业务的证明材料，至取款网点填写《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询（可代理）

在涉及自助机具长短款纠纷时，冠字号码流水应作为我行人员内部调账的重要依据，但该流水不得直接对客提供。

人员发生离职、休假、转岗等变动，营业经理需在系统中将该人员角色清空、状态设置为“停用”或删除。