服务经理应主动引导客户使用自助渠道办理业务并根据客户需求进行指导操作。主动为客户取号，忙时可由保安保洁代替取号、指导填单、咨询业务

新版永居证正式启用签发后，国家移民管理局将停止签发2017版永居证，既往版本的永居证在其有效期内仍可正常使用，有效期满后需换发新版永居证。

针对服务过程中暴露的问题，营业经理应对综合柜员、服务经理、理财经理进行现场纠错或后期一对一指导。

核心系统在为客户签发三省一市汇票时，不自动扣收工本费和手续费，需人工扣收。

支付业务错账未及时处理，影响客户资金使用或引发投诉，每起扣2分

对于无法一次性在厅堂办结的业务，秉承“让客户最多跑一次”的宗旨，提供手机银行（e网办）、登门办、远程银行等辅助服务渠道，帮助客户规划尽可能便捷的办理路径。

传统柜员在正常业务办理中进行一句话营销，在客户表示购买意向后服务经理进行相应的销售协助。

对于功能型产品，需有服务经理和理财经理联动完成营销。

开户网点可通过柜面系统“【10397】账户管控核实”交易，各网点还可在全域系统“运营质量-事件处理-风险管控”，查询“0017”管控情况。

针对不配合审核、无法提供材料且明显来账存疑的客户，建议对客户号采取暂停非柜面管控（0007-可疑账户管控）。

简易开户流程是指客户有开户意愿后先为客户开立账户并配套基础额度的网银限额。