针对不配合审核、无法提供材料且明显来账存疑的客户，建议对客户号采取暂停非柜面管控（0007-可疑账户管控）。

评价等级从高到低分别设置A、B、C 三级，其中，A 级行原则上不超过20％。

风险报告是运营风险管理体系中重要的问题揭示、线索移交与报告反馈手段。

风险预警的处置作业，以系统自动预警处置为主，人工核实排查为辅。

安全评估是运营风险管理体系中重要的事中风控手段，用于评估与控制新产品与新业务在机制与流程设计上的运营风险问题。

需依赖现场开展的身份识别工作，应由各机构具体开展，并对真实性负责。

我行银行卡不收年费，借记IC卡芯片有效期10年。

公转私网银转账单日限额是200万，单笔是50万。

e通卡在本行自助交易机上的转账单笔限额为20万，日累计限额为50万 。

服务经理应主动引导客户使用自助渠道办理业务并根据客户需求进行指导操作。主动为客户取号，忙时可由保安保洁代替取号、指导填单、咨询业务

以下哪些情形在运营基础评价里要扣一分分值的有：