风险报告是运营风险管理体系中重要的问题揭示、线索移交与报告反馈手段。

开户网点可通过柜面系统“【10397】账户管控核实”交易，各网点还可在全域系统“运营质量-事件处理-风险管控”，查询“0017”管控情况。

针对不配合审核、无法提供材料且明显来账存疑的客户，建议对客户号采取暂停非柜面管控（0007-可疑账户管控）。

简易开户流程是指客户有开户意愿后先为客户开立账户并配套基础额度的网银限额。

票据上有伪造、编造签章的，会影响其他当事人真实签章的效力。

开立农民工工资专户时，提供的《施工合同》中需注明开工及竣工日期，或注明开工日期及工期，如没有的则不能进行开户。

运营质量差错一般不与一次性通过率、业务通过率等重复管理评价。

营业网点业务经办柜员和登门作业人员均为授权业务经办岗。

直属机构运营管理岗应定期或不定期对辖内各网点的凭证实物、业务资料影像等资料进行检查并监督整改。

通过实施业务操作与授权审核结合机制，建立统一授权审核标准。

单位银行结算账户现金支付审批方式中对于超过柜员权限的，即，基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户单笔现金支付（）万元（含）以上，（）万元以下，或当日单户累计现金支付（）万元（含）以上，（）万元以下的，受理岗审查通过后交审批岗（营业经理）审查