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等级柜员考试题库
3,213
多选题

动态性复核内容包含但不限于()

A
企业是否属于严重违法失信企业
B
企业名称、法定代表人或单位负责人、注册地址、注册资本等信息是否发生变更
C
企业是否已注销、被吊销、已停业
D
企业联系电话是否发生变更等

答案解析

正确答案:ABC

解析:

让我来为您解析这道多选题: 正确答案是ABC。以下是对各选项的分析: A. 企业是否属于严重违法失信企业 - 正确。 - 解析:这是动态复核的重要内容之一。银行需要定期检查企业的信用状况,防止与失信企业继续开展业务。 - 示例:比如某企业被列入了全国企业信用信息公示系统的“黑名单”,银行应及时发现并采取措施。 B. 企业名称、法定代表人或单位负责人、注册地址、注册资本等信息是否发生变更 - 正确。 - 解析:这些基本信息的变化直接影响账户的真实性和合法性,必须及时更新。 - 示例:如果企业搬迁了办公地点,但未及时通知银行更新注册地址,可能会影响正常的银行业务办理。 C. 企业是否已注销、被吊销、已停业 - 正确。 - 解析:这是确保账户合法性的关键内容。对于已经不存在的企业,其银行账户应当及时处理。 - 示例:如果一家企业已经依法注销,但仍保留着银行账户,就存在潜在风险。 D. 企业联系电话是否发生变更 - 不选。 - 解析:虽然联系信息也很重要,但它属于一般性信息变更,不是动态复核的核心内容。这类信息变化频繁,不应作为主要复核内容。 总结:动态性复核的重点在于确认企业的存续状态和基本资质是否发生变化,以确保账户使用的合法性和安全性。因此ABC都是直接关系到企业主体资格的关键要素,而D相对次要。
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