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等级柜员考试题库
3,213
单选题

根据《金融机构反洗钱规定》,反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有应受到行政处分的行为包括()

A
拒绝、阻碍反洗钱调查的
B
违反保密规定,泄露有关信息的
C
未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D
违规检查、调查或采取临时冻结措施的

答案解析

正确答案:D

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是D。我将逐一分析各选项: A. 拒绝、阻碍反洗钱调查的 - 这种行为确实违规,但不属于应受行政处分的行为,而属于更严重的违法行为。 B. 违反保密规定,泄露有关信息的 - 虽然这是严重违规行为,但根据《金融机构反洗钱规定》的具体条款,并不是这里要考查的重点。 C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的 - 这是工作疏忽,但通常会给予警告或限期整改,不一定会直接导致行政处分。 D. 违规检查、调查或采取临时冻结措施的(正确答案) - 这是最严重的违规行为之一,因为: 1) 可能侵犯公民合法权益 2) 可能造成金融机构运营混乱 3) 可能影响金融秩序稳定 4) 直接违反了法定程序 简单举例:就像警察执法需要依法依规一样,反洗钱工作人员在执行检查和采取措施时也必须严格遵守程序。如果随意冻结账户或进行检查,就可能给无辜群众带来困扰,因此法规对此类行为有严格的处罚规定。 所以根据《金融机构反洗钱规定》,D选项中的行为最符合应当受到行政处分的情形。
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