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等级柜员考试题库
3,213
单选题

()年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A
2003年
B
2007年
C
2012年
D
2013年

答案解析

正确答案:C

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是C. 2012年 解析: 1. A选项(2003年):这是FATF发布《四十项建议》修订版的时间,但还不是引入风险为本理念的年份。 2. B选项(2007年):这一年FATF确实对反洗钱标准进行了修订,但仍未正式引入风险为本的方法。 3. C选项(2012年):这是正确答案。2012年2月,FATF发布了新的国际标准——《四十项建议》,同时发布了《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,正式将风险为本的理念引入反洗钱工作。 4. D选项(2013年):这个时间点已经晚于实际发布年份。 为了帮助您理解,我举个简单的例子: 就像我们去医院看病,以前是医生给所有病人都开同样的检查项目(类似之前的合规为本方法),而现在是根据每个病人具体情况来决定需要做什么检查(这就是风险为本方法)。同样地,金融机构也需要根据客户的风险状况采取不同的反洗钱措施,而不是一刀切。 因此,2012年是一个重要的转折点,标志着国际反洗钱监管从"合规为本"向"风险为本"的重大转变。
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