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等级柜员考试题库
3,213
多选题

我行白名单客户有()。

A
各级党的机关、国家权力机关、行政机关
B
司法机关、军事机关、人民政协机关
C
人民解放军、武警部队下属的各类企事业单位
D
镇和街道一级下设的实体机构中财政所
E
镇和街道一级下设的红十字会

答案解析

正确答案:ABD

解析:

让我为您解析这道多选题: 正确答案是ABD。我来逐一分析各个选项: A. 正确 各级党的机关、国家权力机关、行政机关属于政府机构,这类单位具有高度的信用和稳定性,通常被纳入白名单管理。例如:中纪委、全国人大等。 B. 正确 司法机关(如法院)、军事机关(如国防部)、人民政协机关都属于国家重要机关,具有极高的信誉度和稳定性,符合白名单客户标准。 C. 错误 虽然人民解放军和武警部队本身属于白名单客户,但其下属的各类企事业单位性质不同,可能涉及商业运营,因此不能一概而论地纳入白名单。 D. 正确 镇和街道一级下设的财政所属于政府财政系统的一部分,承担着重要的财政职能,具有稳定的资金来源和较高的信用等级,符合白名单标准。 E. 错误 红十字会虽然是公益组织,但其运作模式和资金来源较为复杂,不属于政府直接管辖的机构,因此不被列入白名单。 总结:白名单客户的认定主要基于机构的性质、信用等级和稳定性等因素。政府机关及其直属机构由于其特殊性质,通常会被优先考虑纳入白名单管理。
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