单选题
受益人识别工作遵循的原则中,勤勉尽职原则是指工作人员要具备履职所必需的合规能力、()和职业操守。
A
风险意识
B
风险控制
C
防范意识
D
合规控制
答案解析
正确答案:A
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是A.风险意识
解析:
1. 题目考查的是受益人识别工作中勤勉尽职原则的具体要求。
2. 选项分析:
- A.风险意识(正确答案):这是金融机构工作人员必须具备的核心素质之一。例如,银行柜员在为客户办理业务时,需要时刻保持对潜在风险的敏感性,判断是否存在可疑交易。
- B.风险控制:这是机构层面的管理措施,不是具体工作人员个人应具备的素质。
- C.防范意识:虽然与风险意识相似,但表述不够专业准确,防范更侧重于事后,而风险意识强调事前预判。
- D.合规控制:这也是机构层面的制度安排,不是针对个人的要求。
3. 选择依据:
题目中提到要具备“履职所必需”的能力,风险意识是每个金融从业人员在日常工作中都必须时刻保持的状态,是履行职责的基础。它能帮助工作人员及时发现和报告可疑情况,有效防范洗钱等金融犯罪活动。
因此,A选项最符合题意,是最佳答案。
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