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等级柜员考试题库
3,213
单选题

金融机构应定期开展反洗钱(),加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A
内部控制
B
内部活动
C
外部审计
D
内部审计

答案解析

正确答案:D

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是D. 内部审计 选项分析: A. 内部控制:这是金融机构为防范风险而建立的制度和流程,但不是定期开展的检查活动。 B. 内部活动:这个表述过于宽泛,不能准确表达反洗钱工作的专业性质。 C. 外部审计:由外部机构进行,虽然也用于监督,但题目强调的是金融机构自身开展的工作。 D. 内部审计:这是正确的选择,因为: 1. 内部审计是由金融机构内部独立部门进行的专业检查 2. 它具有定期性、系统性和专业性的特点 3. 能够及时发现并纠正不合规问题 举个例子:就像一家银行会定期请自己的审计部门(内部审计)来检查各个柜台的现金管理是否合规,而不是依赖外部机构或仅仅依靠日常管理制度。这种内部审计可以确保银行的反洗钱工作始终符合监管要求。 因此,金融机构应定期开展内部审计,以确保反洗钱工作的有效性和合规性。
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