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等级柜员考试题库
3,213
单选题

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年

A
1
B
2
C
3
D
5

答案解析

正确答案:D

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是D. 5年 解析: 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令[2007]第2号)规定,金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。具体保存期限要求如下: 1. A选项1年:时间过短,不符合监管要求 2. B选项2年:同样无法满足监管对长期保存的要求 3. C选项3年:仍然不足以满足完整的追溯需求 4. D选项5年:符合法规要求,是最合适的选项 选择5年的理由: 1. 法规明确规定了最低5年的保存期限 2. 这个期限能够保证在需要时可以完整追溯相关业务 3. 为可能的审计、调查等提供充足的时间范围 简单举例来说,这就像是学校要保存学生的档案一样,不能只保存很短时间,而要保存足够长的时间,以备将来查询使用。对于金融机构来说,5年的保存期是一个合理的、既能满足监管要求又具有可操作性的期限。 因此,正确答案是D选项5年。
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