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等级柜员考试题库
3,213
多选题

冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于:(  )金融交易;拒绝资产的提取、转移、转换;(   )金融账户的开立、变更、撤销和使用。

A
中止
B
终止
C
暂停
D
停止

答案解析

正确答案:BD

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是BD(终止、停止)。让我逐一分析选项: 1. 关于第一个空: B. 终止 - 正确 D. 停止 - 也正确 这两个词虽然意思相近,但在法律和金融语境中有细微差别: - "终止"强调的是结束一个已经存在的状态或过程 - "停止"更侧重于立即中断某个行为或动作 2. 不选的原因: A. 中止 - 表示暂时中断,有恢复的可能性,不符合冻结措施的严格要求 C. 暂停 - 同样表示暂时性的中断,不够彻底 3. 关于第二个空: 这里选择"停止"更为恰当,因为对于账户操作的限制需要更加彻底和明确。 举例说明: 假设某人涉嫌非法资金往来,金融机构采取冻结措施时,会: 1. 立即“终止”正在进行中的可疑交易(不再继续处理) 2. “停止”新开户或变更账户信息的操作(完全不允许) 这种表述体现了金融机构在执行反洗钱等合规要求时的严谨性和彻底性。
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