多选题
冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于:( )金融交易;拒绝资产的提取、转移、转换;( )金融账户的开立、变更、撤销和使用。
A
中止
B
终止
C
暂停
D
停止
答案解析
正确答案:BD
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是BD(终止、停止)。让我逐一分析选项:
1. 关于第一个空:
B. 终止 - 正确
D. 停止 - 也正确
这两个词虽然意思相近,但在法律和金融语境中有细微差别:
- "终止"强调的是结束一个已经存在的状态或过程
- "停止"更侧重于立即中断某个行为或动作
2. 不选的原因:
A. 中止 - 表示暂时中断,有恢复的可能性,不符合冻结措施的严格要求
C. 暂停 - 同样表示暂时性的中断,不够彻底
3. 关于第二个空:
这里选择"停止"更为恰当,因为对于账户操作的限制需要更加彻底和明确。
举例说明:
假设某人涉嫌非法资金往来,金融机构采取冻结措施时,会:
1. 立即“终止”正在进行中的可疑交易(不再继续处理)
2. “停止”新开户或变更账户信息的操作(完全不允许)
这种表述体现了金融机构在执行反洗钱等合规要求时的严谨性和彻底性。
相关题目
单选题
()不是汇票必须记载的事项。
单选题
自录入时间起延迟2小时清算(其中跨行转账仅限工作日15点前受理)的柜面转账业务是( )。
单选题
自2016年12月1日起,非银行支付机构(以下简称支付机构)为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个( )。
单选题
在账户的冻结时效内,法院等部门有权执法人员凭()时,农商行方可办理手工解冻。
单选题
在营业机构发现假币,须由()名以上业务人员当着客户的面予以收缴。
单选题
在我国,票据丧失后的救济途径包括( )。
单选题
在建立对私客户号时,营业网点应对客户进行风险等级评定,原则上应自开立客户号起()内完成。
单选题
在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施可以是( )。
单选题
原始凭证金额有错误时,应当( )。
单选题
金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的,依据《中华人民共和国反洗钱法》处()罚款。
