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等级柜员考试题库
3,213
单选题

以下哪条不是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的基本制度()。

A
客户分类
B
客户身份识别
C
报告大额和可疑交易
D
保存客户身份资料和交易记录

答案解析

正确答案:A

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是A.客户分类 解析: 1. B选项“客户身份识别”:这是反洗钱最基本也是最重要的制度之一。比如银行在开户时需要核实客户的身份证件,确保了解客户的真实身份。 2. C选项“报告大额和可疑交易”:这是发现和预防洗钱犯罪的关键手段。例如当一笔金额特别巨大的转账出现时,金融机构需要向监管部门报告。 3. D选项“保存客户身份资料和交易记录”:这是为了便于日后查询和追溯。就像商店要保留销售凭证一样,金融机构也需要保存相关记录至少5年。 4. A选项“客户分类”:虽然客户分类有助于风险管理,但它并不是国际公认的四项核心预防措施之一。它更多是金融机构内部的风险管理措施。 总结:国际上普遍认可的三项核心反洗钱预防措施是:客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户资料及交易记录保存。因此A选项不是基本制度中的内容。 这道题主要考察对反洗钱基本制度的理解,掌握这些知识对于金融从业人员来说非常重要。
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