下列哪些客户是高风险客户

让我来为您解析这道关于反洗钱高风险客户的多选题。 正确答案是ABCD。我将逐一解释每个选项： A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单 - 解析：这是最直接的风险标识。例如，联合国安理会制裁名单上的个人或实体，都属于高风险客户。 - 示例：某跨国恐怖组织成员被中国政府列入制裁名单，该人员即为高风险客户。 B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人 - 解析：这类客户被称为“PEP”（Politically Exposed Persons），因其特殊身份可能涉及腐败或非法资金转移。 - 示例：某国总统的女儿开设银行账户，虽然她本人不是政治人物，但作为外国政要亲属仍被视为高风险。 C. 客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员 - 解析：这是为了防止通过设立空壳公司等方式掩盖真实身份。 - 示例：一家公司的名义股东看似普通，但实际控制人是某国际制裁名单上的人物，这种情况同样属于高风险。 D. 客户多次涉及可疑交易报告 - 解析：频繁触发可疑交易预警表明存在异常行为模式。 - 示例：某个体工商户账户经常出现与经营范围不符的大额现金存取，多次被系统预警，即构成高风险特征。 这四个选项涵盖了中国反洗钱法规中对高风险客户的定义，金融机构需要对这些客户采取强化尽职调查措施。