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等级柜员考试题库
3,213
多选题

单位结算账户本汇票签发,需提供的的集中授权资料有()。

A
业务委托书,反面经办人签字并摘录身份证号
B
经办人身份证原件及经办人正面影像
C
经办人联网核查
D
满足条件大额付款查证
E
1000万以上大额报备

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

让我为您解析这道多选题: 正确答案是ABCDE。我将逐一解释每个选项: A. 业务委托书,反面经办人签字并摘录身份证号 - 这是必须的,因为业务委托书是办理票据业务的基本凭证 - 反面需要经办人签字并摘录身份证号,确保操作可追溯性 - 示例:就像您去银行办理转账业务时,柜员会让您填写凭证并签名 B. 经办人身份证原件及经办人正面影像 - 需要核对经办人身份真实性 - 正面影像留存是为了防范风险 - 示例:就像您在酒店登记入住时,前台会核实您的身份证并拍照留存 C. 经办人联网核查 - 确保身份证件的真实性 - 防止使用假证或冒用他人证件 - 示例:就像公安系统可以实时查询身份证信息一样 D. 满足条件大额付款查证 - 对于大额支付需要进行额外的安全验证 - 防范电信诈骗等金融风险 - 示例:当您通过手机银行转账较大金额时,银行会要求多重验证 E. 1000万以上大额报备 - 超过一定金额需要向上级部门报备 - 符合监管要求,便于资金监控 - 示例:就像企业进行大额投资时需要向主管部门报备一样 这些要求都是为了确保交易安全、合规,保护客户资金安全,同时符合监管部门的要求。
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