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等级柜员考试题库
3,213
单选题

下列不属于洗钱特征的是( )。

A
国际化
B
专业化
C
单一化
D
复杂化

答案解析

正确答案:C

解析:

让我来为您解析这道关于洗钱特征的选择题。 正确答案是C.单一化 解析: 1. A选项国际化:正确。现代洗钱活动往往跨越国界,涉及多个国家和地区,具有明显的国际化特征。例如,犯罪分子可能在A国获取非法资金,在B国进行转账操作,最后在C国完成资金清洗。 2. B选项专业化:正确。洗钱过程通常需要专业知识和技巧,涉及复杂的金融工具和交易手段。例如,专业人员会利用空壳公司、离岸账户等手段掩盖资金来源。 3. C选项单一化:错误(即本题答案)。洗钱活动恰恰相反,为了逃避监管,往往会采用多种多样的手法和渠道,绝不会单一化。比如,既会通过银行转账,也会利用现金交易、贸易融资等多种方式。 4. D选项复杂化:正确。洗钱过程通常设计非常复杂,包括多层次的资金转移、虚假交易等。例如,一笔资金可能会经过多次转账、多个账户,最终才到达目的地。 总结:洗钱活动的特点是多样化、复杂化、专业化和国际化,而“单一化”显然不符合洗钱活动的特征,因此选择C作为正确答案。
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