109 持续客户身份识别就是识别到客户身份证件有效期过期更新的过程

让我来为您解析这道判断题： 答案：错误 解析： 持续客户身份识别（CDD, Continuous Customer Due Diligence）的范围比单纯更新身份证件有效期要广泛得多。它包括以下几个方面： 1. 客户信息更新 - 不仅限于身份证件有效期 - 包括职业、地址、联系方式等基本信息 - 例如：一位客户换了工作，银行需要更新其职业信息 2. 交易监测 - 持续关注客户的交易行为是否异常 - 例如：平时小额存款的客户突然有大额转账，需要特别关注 3. 风险评估 - 定期重新评估客户的风险等级 - 例如：根据客户新的交易模式调整风险评级 4. 文件更新 - 身份证件只是其中一项 - 还包括其他证明文件如营业执照等 5. 关系维护 - 维护与客户的良好关系 - 确保客户信息始终准确有效 因此，题目中将“持续客户身份识别”简单等同于“身份证件有效期更新”的说法是不全面的，所以是错误的。 建议记忆要点： 持续客户身份识别是一个全方位、动态的过程，而不仅仅是某一个具体操作。