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判断题
118 金融机构在研发创新金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
答案解析
正确答案：A
解析：
这道题目的答案是正确的，让我为您详细解析：
正确原因：
1. 法规要求：根据反洗钱相关法律法规（如《金融机构反洗钱规定》），金融机构在开发新产品时确实需要进行洗钱风险评估。
2. 书面记录的重要性：
- 为监管机构检查提供依据
- 便于内部审计和风险管理
- 作为合规管理的证据
3. 风险评估内容应包括：
- 产品特点分析
- 潜在洗钱风险识别
- 风险控制措施建议
举例说明：
假设某银行要推出新的跨境支付产品，在研发过程中必须：
1. 分析该产品的交易特点（如大额、快速等）
2. 识别可能存在的洗钱风险（如被用于非法资金转移）
3. 制定相应的防控措施（如加强客户身份识别）
4. 将上述分析以书面形式记录存档
因此，题目所述做法完全符合监管要求和行业最佳实践，答案正确。
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