117 金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人

这道题的答案是正确的，让我来为您解析： 正确原因： 1. 这是金融机构履行反洗钱义务的基本要求。根据《中华人民共和国反洗钱法》和相关法规，金融机构确实需要履行“了解你的客户”（KYC, Know Your Customer）原则。 2. 具体要求包括： - 了解交易目的：例如客户进行大额转账的原因 - 了解交易性质：判断交易是否符合客户的正常业务范围 - 识别受益人：确定实际受益人是谁，而不仅仅是账户所有人 3. 实际应用场景举例： 假设一位平时主要从事小额零售生意的客户突然要进行一笔大额跨境转账，银行就需要： - 询问转账的具体用途(交易目的) - 核实这笔交易是否符合客户的正常经营活动(交易性质) - 确认最终受益人是谁 这些措施有助于防范洗钱、恐怖融资等非法活动，维护金融秩序。因此题目中的说法完全符合现行法律法规的要求，答案是正确的。