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多选题
国际反洗钱标准确认的洗钱预防措施的几项基本制度分别是
A
客户身份识别制度
B
大额交易和可疑交易报告制度
C
交易记录保存制度
D
客户身份登记制度
答案解析
正确答案：ABC
解析：
让我为您解析这道多选题：
正确答案是ABC。我将逐一分析各个选项：
A. 客户身份识别制度（正确）
- 这是反洗钱工作的基础
- 金融机构需要确认客户的真实身份，防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动
- 示例：银行开户时需要客户提供身份证件并核实信息
B. 大额交易和可疑交易报告制度（正确）
- 监测异常资金流动的重要手段
- 当交易金额超过规定限额或存在可疑特征时需向监管部门报告
- 示例：一笔突然出现的大额现金存款可能触发报告机制
C. 交易记录保存制度（正确）
- 为调查提供证据支持
- 要求金融机构按规定期限保存交易记录
- 示例：银行需要保存客户的转账记录至少5年
D. 客户身份登记制度（错误）
- 这个说法不够准确
- "登记"只是身份识别过程中的一个环节
- 更全面的说法应该是"客户身份识别制度"（已包含在A选项中）
选择ABC的原因：
这三个制度构成了国际公认的反洗钱基本框架，它们相辅相成，共同构成完整的反洗钱预防体系。而D选项虽然与A有相似之处，但表述不够准确全面，因此不是最佳选择。
希望这个解释能帮助您理解这道题目！
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