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单选题
下列不是直接高风险客户的是：
A
客户为外国政要或其亲属、关系密切人
B
客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
C
客户被列入我国发布的应实施反洗钱监控措施的名单
D
与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
答案解析
正确答案：D
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是D。以下是对各选项的分析：
A. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人
- 这属于直接高风险客户。因为这类人群可能涉及政治腐败、贿赂等非法资金流动，监管机构对此类客户有特别严格的要求。
B. 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
- 这也是直接高风险客户。拒绝配合尽职调查表明客户可能存在隐瞒真实信息的意图，具有较高的洗钱风险。
C. 客户被列入我国发布的应实施反洗钱监控措施的名单
- 明显属于直接高风险客户。被列入监控名单本身就说明该客户已被认定存在较高风险。
D. 与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
- 这不是直接高风险客户的定义，而是指从事高风险业务。虽然这些业务本身风险较高，但并不必然意味着客户就是高风险客户，需要进一步评估具体业务情况和客户背景。
简单举例：
就像去医院看病，A、B、C选项相当于医生已经确诊为重病患者（直接高风险），而D选项只是说这个人经常接触危险物品（从事高风险业务），还需要进一步检查才能确定是否真的患病（是否为高风险客户）。
因此，D选项最符合题目要求的“不是直接高风险客户”。
题目纠错
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