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单选题
对于新建立业务关系的客户，金融机构应建立业务关系后的（）各工作日内划分其风险等级。
A
5
B
10
C
15
D
20
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是B. 10个工作日。
解析：
1. 金融机构需要在建立业务关系后的合理时间内对客户进行风险等级划分，以确保能够及时识别和管理潜在风险。
2. 根据反洗钱法规要求，10个工作日是一个较为合理的期限，既保证了金融机构有足够时间完成必要的尽职调查，又不会拖延过久影响风险管理的时效性。
3. 其他选项分析：
- A. 5个工作日：时间过短，可能无法完成全面的风险评估
- C. 15个工作日：时间稍长，可能会延误风险防控的最佳时机
- D. 20个工作日：时间过长，不利于及时发现和控制风险
举个例子：当一家银行为新客户开设账户时，需要在开户后的10个工作日内完成对该客户的背景调查、资金来源核实等工作，并据此确定该客户的风险等级。这样既能保证工作效率，又能满足监管要求。
这个规定体现了金融监管中“及时性”与"有效性"的平衡原则。
题目纠错
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