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单选题
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
答案解析
正确答案：C
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是C. 3年
解析：
1. 首先，这道题考查的是反洗钱和客户风险管理的相关规定。
2. 选项分析：
A. 1年：过于频繁，会增加金融机构运营成本
B. 2年：时间较短，但不符合现行监管要求
C. 3年：符合监管规定，既保证了风险评估的及时性，又具有合理性
D. 5年：间隔过长，可能无法及时发现客户风险变化
3. 解释：
- 根据中国反洗钱相关规定，对于首次建立业务关系的客户，金融机构需要在初次确定风险等级后的3年内进行复核。
- 这个规定的目的在于：
* 确保客户风险状况得到及时更新
* 平衡风险管理和运营效率
* 符合国际反洗钱标准
4. 实际应用示例：
假设某银行2023年1月为一位新客户开户并完成首次风险评级，那么该银行应该在2026年1月（即3年内）对该客户的风评结果进行第一次复核。
因此，正确答案是C选项“3年”。这个期限既能保证风险评估的有效性，又不会给金融机构带来过重的运营负担。
题目纠错
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